5. december 2023
En nylig rapport fra U.S. Government Accountability Office (GAO) fremhæver omfanget af svindel med arbejdsløshedsforsikring (UI) under COVID-pandemien, hvor krav om supplerende offentlige hjælpeprogrammer steg kraftigt. Det samlede beløb for svindel med arbejdsløshedsforsikring i COVID-tiden anslås til mellem 100 og 135 mia. dollars, hvilket svarer til ca. 11-15 % af alle udbetalte ydelser i den periode. Brancheeksperter frygter, at disse skøn er for lave, da mange statslige agenturer var så overvældede under pandemien, at deres beregninger kan være upålidelige. I GAO-rapporten står der: "Det fulde omfang af UI-svindel under pandemien vil sandsynligvis aldrig blive kendt med sikkerhed."
Nu, hvor antallet af arbejdsløshedskrav er ved at flade ud, fordobler staterne deres indsats for at inddrive for meget udbetalte beløb og blive bedre til at opdage svindel. Denne blog vil forsøge at belyse de seneste tendenser, og hvad jurisdiktioner, arbejdsgivere og enkeltpersoner kan gøre for at afhjælpe sårbarheder i systemet og begrænse svindel med arbejdsløshedsunderstøttelse.
At finde falske krav
Før COVID fokuserede staternes systemer til overvågning af svindel primært på at opdage inkonsekvente oplysninger fra bona fide-ansøgere om deres arbejdsophør og lønninger. Midt i den økonomiske nedgang i forbindelse med pandemien skyndte arbejdsløshedskasserne sig at distribuere udvidede ydelser og dække yderligere arbejdsstyrkekategorier, såsom gig-arbejdere, uafhængige entreprenører og selvstændige. Med en hidtil uset efterspørgsel (som beskrevet nedenfor) kunne staterne ikke reagere hurtigt nok til at opdatere deres computersystemer for at tjekke for falske krav - hvilket gav svindlere en enorm mulighed for at udnytte.
Systemerne ændres for at fange de svindelteknikker, der var rettet mod Pandemic Unemployment Assistance (PUA)-programmerne, for at beskytte arbejdsløshedsprogrammerne på både kort og lang sigt. Staterne markerer nu krav for næsten 50 potentielle svindelindikatorer, som f.eks. bankkonti uden for staten, dobbelte e-mailadresser og flere navne, der bruger det samme bankkontonummer. De er også på vagt over for dårlige aktører, der hacker sig ind i systemer for at indsamle navne, CPR-numre og fødselsdatoer fra det mørke net og hvidvaske penge fra falske ansøgninger gennem online kontantapps og legitime bankkonti.
Med udgangspunkt i tallene
Der blev indgivet mere end 60,8 millioner arbejdsløshedskrav i USA i 2020 sammenlignet med 11,3 millioner i 2019. Stigningen på 536 % i forhold til året før kan i høj grad tilskrives arbejdsmarkedsforholdene i forbindelse med pandemien. Ifølge Federal Trade Commission (FTC) var der i samme periode en stigning på 1.750 % i anmeldte tilfælde af identitetstyveri i forbindelse med offentlige dokumenter og ydelser som f.eks. arbejdsløshed. Den økonomiske uro har siden lagt sig efter COVID, og det samlede antal første arbejdsløshedskrav (med forbehold for sæsonudsving) faldt til næsten 24 millioner i 2021 og ca. 11,3 millioner i 2022. Baseret på ansøgninger til og med november måned forventes det samlede antal ansøgninger i 2023 at ligge mellem 10,5 og 10,9 millioner.
Arbejdsløshedssvindel er dog stadig et stort problem. For at bruge Ohio som eksempel rapporterede statens Department of Job & Family Services (ODJFS) at have identificeret 6,9 milliarder dollars i overbetalinger af arbejdsløshed pr. 30. juni 2023; inkluderet i dette beløb er 1 milliard dollars i falske PUA-overbetalinger og 185 millioner dollars i falske betalinger fra traditionelle arbejdsløshedsprogrammer. Gennem samarbejde med finansielle institutioner og retshåndhævelse har staten Ohio med succes inddrevet omkring 48,6 millioner dollars i svigagtige overbetalinger (inklusive 21,5 millioner dollars i forbindelse med PUA-overbetalinger) og 255,5 millioner dollars i ikke-svigagtige overbetalinger. ODJFS har indført en række systematiske foranstaltninger til bekæmpelse af svindel for at forhindre fremtidig lækage.
At vide, hvad man skal holde øje med, og hvad man skal gøre
Forestil dig at få et brev med posten, der fortæller dig om dine arbejdsløshedsunderstøttelse, når du stadig har et job. Det kan ligne junkmail, der ser ud til at komme fra skattevæsenet eller fra din stats økonomiske sikkerheds-, beskæftigelses-, arbejdsløsheds- eller genbeskæftigelsesagentur. Mailen kan se ud til at indeholde:
- En meddelelse fra staten om en åben ansøgning om arbejdsløshedsunderstøttelse
- Et "lønkort" fra banken med henvisning til arbejdsløshedsunderstøttelse
- En PIN-kode fra arbejdsløshedskassen
- En IRS-rapporteringsformular 1099-G, der angiver det samlede beløb, der er betalt i løbet af det foregående skatteår
- Et brev om, at der er indgivet en anmeldelse for en person, og at du er vedkommendes arbejdsgiver
Ikke alene er denne korrespondance forvirrende; den kan også få dig til at undre dig over, hvad du nu skal gøre. Det er vigtigt at være opmærksom på disse falske postforsendelser og de næste skridt, man skal tage. Hvis du modtager oplysninger om et krav, som du mistænker for at være falsk, skal du straks rapportere det og sikre dig, at du ikke har at gøre med et større problem med identitetstyveri. Passende fremgangsmåder omfatter:
- Anmeld den mistænkelige forsendelse til din stats arbejdsløshedskasse (en søgbar database over statslige hjemmesider findes her) eller til det lokale politi.
- Brug af det amerikanske arbejdsministeriums website til rapportering af svindel med arbejdsløshedsforsikring
- Beskyt din kredit ved at oprette en svindelalarm og/eller kreditfrysning
- Overvågning af din kredit ved hjælp af beskyttelsestjenester som Experian og TransUnion
- Brug af rapporterings- og gendannelsesressourcer på Federal Trade Commissions ressourcewebsted for identitetstyveri
- Proaktivt at bekræfte over for din stats arbejdsløshedskasse, at der er indgivet et arbejdsløshedskrav
Personer, der har spørgsmål om mulig arbejdsløshedssvindel, skal henvende sig til arbejdsformidlingen i deres delstat eller til deres arbejdsgivers personaleafdeling.
Arbejdsgivere bør være på vagt over for mistænkelig aktivitet i forbindelse med arbejdsløshedskrav for nuværende eller tidligere ansatte eller for personer, de ikke genkender. Alt, der rejser et rødt flag, skal straks rapporteres til det relevante statslige arbejdsløshedsagentur. Vi anbefaler også at give medarbejderne oplysninger - som f.eks. denne ressource fra IRS - om risikoen for identitetstyveri i forbindelse med arbejdsløshedsunderstøttelse og de foranstaltninger, de kan træffe for at beskytte sig selv.
> Få mere at vide - læs om, hvordan Sedgwicks løsninger til arbejdsløshedskompensation hjælper arbejdsgivere med at kontrollere omkostninger, reducere svindel, føre nøjagtige optegnelser og tage sig af nuværende og tidligere medarbejdere.
